Entendemos lo complicado que puede ser mantener tus libros contables precisos. Por eso nos encargamos de conciliar el desembolso y reembolso de tus anticipos de financiamiento de facturas en QuickBooks Online, para que puedas centrarte en gestionar tu negocio y no en rastrear manualmente los reembolsos.
⚠️ DESCARGO DE RESPONSABILIDAD: Nada en este artículo o relacionado con tu integración de QuickBooks Online con Housecall Pro está destinado a ser asesoramiento contable o fiscal. Recomendamos encarecidamente trabajar con un contador para cualquier pregunta fiscal o contable, incluidas las relacionadas con este producto. Puede haber ligeras discrepancias entre lo que ves en tu panel de control de Housecall Pro y lo que ves en QuickBooks Online.
Desembolso de anticipo y creación de cuenta en el libro mayor general
Cuando una factura seleccionada se financia a través de Financiamiento de Facturas y los fondos se desembolsan, aumentaremos el saldo de tu cuenta corriente predeterminada por el monto del anticipo.
También crearemos automáticamente una nueva cuenta en el Plan de Cuentas de QuickBooks Online: una cuenta de pasivo para registrar el monto de tu anticipo (y cuánto te queda por pagar contra el saldo).
Cuando se financia una factura seleccionada, verás una nueva cuenta de pasivo en tu Plan de Cuentas.
Cuenta corriente
Como se mencionó anteriormente, cuando se financia una factura seleccionada, aumentaremos el saldo de tu cuenta corriente predeterminada por el monto de tu anticipo.
Si usamos el ejemplo anterior, el saldo de tu cuenta corriente aumentaría en $3.00 cuando se financia la factura y se desembolsa el anticipo.
En este ejemplo, el saldo de la cuenta corriente de un Pro se incrementa en $3.00 cuando se financia una factura de $3.00. El proveedor y la cuenta de pasivo recién creados asociados con este depósito están delineados en púrpura y azul verdoso, respectivamente, en el ejemplo para fines ilustrativos.
Cuenta de pasivo
Esta cuenta de pasivo a corto plazo te ayudará a llevar un registro de cuánto de tu préstamo queda por pagar. El saldo disminuirá a medida que reembolses el anticipo y aumentará a medida que financies más facturas.
Si usamos el ejemplo anterior, el saldo sería de $1,000.00 cuando se desembolsa tu anticipo. El saldo sería de $0 cuando termines de reembolsar tu anticipo.
En el ejemplo anterior, la cuenta de pasivo recién creada tenía un saldo inicial de $3.00. La cuenta muestra $2.83 restantes por pagar después de un reembolso total de $0.17 contra el monto del anticipo.
Cuenta de gastos
La cuenta de gastos te ayudará a llevar un registro de cuánto de la tarifa se ha recaudado. El saldo aumentará a medida que reembolses tu anticipo.
En este ejemplo, a medida que ocurren los reembolsos del anticipo, el saldo en la cuenta de tarifas aumentará.
Proveedor
El financiamiento de facturas es ofrecido directamente por Housecall Pro; por lo tanto, cuando tomas el financiamiento de facturas, el proveedor utilizado para respaldar las transacciones será Proveedor de Housecall Pro que se usa, por ejemplo, cuando se procesan tarifas de tarjetas de crédito.
Reembolso de anticipo
Cuando recibes pagos a través de HCP, el reembolso hacia el anticipo de financiamiento de facturas se actualizará automáticamente y sin problemas en tus cuentas recién creadas de QuickBooks Online. Verás líneas de pedido en tus depósitos bancarios detallando cuánto de cada pago que recibes se destinó al reembolso del pasivo (monto principal del anticipo) y el gasto (monto de las tarifas de procesamiento).
⚠️ En este momento, debido a limitaciones técnicas, los desembolsos y reembolsos de anticipos se rastrean en depósitos individuales. El equipo de ingeniería está trabajando activamente en fusionar estos detalles en el depósito global. Este documento describe el estado final deseado.
Ejemplo:
En esta captura de pantalla, se está pagando un financiamiento de factura de $3.00 al Pro.
En esta captura de pantalla, se están pagando $0.06 hacia el anticipo de financiamiento de facturas tomado. Cuando este depósito se procese, el saldo de la cuenta de pasivo de financiamiento de facturas del Pro disminuirá en $0.06, y el saldo de la cuenta de gastos de tarifas de financiamiento de facturas aumentará. En esta sección de un depósito, puede haber líneas de pedido adicionales para cosas como tarifas de procesamiento de tarjetas de crédito, pero estas son independientes de cualquier cálculo de reembolso.
Casos especiales y preguntas frecuentes
¿Qué pasa si accidentalmente elimino una cuenta que se creó para mí?
La cuenta se recreará
¿Cómo debo reportar estos fondos en mis impuestos?
La declaración de impuestos a menudo depende de tu situación específica, por lo que te animamos a hablar con un asesor fiscal para asegurar una contabilidad y declaración de impuestos apropiadas.
¿Por qué mis reembolsos están separados en dos cuentas (cuenta de pasivo y cuenta de gastos)?
Esto es para reflejar el monto pagado contra tu anticipo de financiamiento de facturas y el monto pagado hacia la tarifa de procesamiento. Por favor, discute el tratamiento contable apropiado con un contador o asesor fiscal.
¿Por qué mi cuenta de pasivo es del tipo “Otros Pasivos Corrientes” (también conocido como un préstamo a corto plazo)?
Esto se debe a que el período de reembolso anticipado para cualquiera de los anticipos de financiamiento de facturas es inferior a 12 meses.
¿Qué pasa si uso la oferta de financiamiento de facturas varias veces?
Es posible obtener financiamiento para múltiples facturas y varias veces dentro del límite disponible. Cada vez que obtienes fondos adicionales, el saldo en la cuenta de pasivo aumentará.
ℹ️ NO crearemos nuevas cuentas de pasivo y de gastos para registrar anticipos, reembolsos y cobro de tarifas. El reembolso del anticipo y la recaudación de tarifas se registrarán en la misma cuenta que creamos con tu primer anticipo.
¿Qué pasa si me conecto a QuickBooks Online después de tomar un financiamiento de facturas?
Desafortunadamente, tu desembolso y reembolso de préstamo no se reconciliarán automáticamente si conectas tu cuenta de HCP a QuickBooks Online después de tomar un financiamiento de facturas. Por favor, discute con un contador o asesor fiscal cómo reflejar esto en tu cuenta de QuickBooks Online.
📌 Nota: Alternativamente, puedes comunicarte con Soporte y solicitar generar un ticket de soporte para que el equipo de ingeniería empuje retroactivamente las transacciones faltantes.
⚠️ Esto solo debe hacerse SI NO has tomado ninguna acción junto con tu contador. Si ya has tomado acciones con un contador, un empuje retroactivo solo multiplicará las transacciones en QuickBooks, lo cual debe evitarse a toda costa.
¿Necesitas ayuda o tienes preguntas?
¡Estamos aquí para ayudarte! Chatea con Soporte usando la Burbuja de Chat Azul en tu cuenta de Housecall Pro, o llámanos al (858) 842-5746.