Gestionar el saldo de tu cuenta de gastos
Financiar tu cuenta es el primer paso para usar Tarjetas de gasto, Pago de facturas y Depósito de cheques móviles.
Hay 2 formas principales de financiar tu cuenta de gastos:
Configurar un saldo mínimo.
Transferir dinero desde una cuenta bancaria externa.
📌 Nota: Debes financiar tu cuenta de gastos antes de poder realizar compras con tus Tarjetas de gasto.
Configurar un saldo mínimo
Usar un saldo mínimo facilita mantener fondos suficientes sin tener que transferir dinero manualmente desde una cuenta bancaria a tu cuenta de gastos.
La función de saldo mínimo desvía pagos con tarjeta y fondos de depósitos de cheques móviles que realizas dentro de Housecall Pro a tu cuenta de gastos. Desviar algunos de tus pagos que normalmente se enviarían a tu cuenta bancaria regular mantiene el saldo de tu cuenta de gastos en un monto mínimo objetivo que estableces.
Cuando tu saldo está por debajo del monto mínimo que has establecido, recargaremos automáticamente tu saldo disponible enviando dinero de tus pagos con tarjeta de crédito a tu cuenta de gastos.
Cómo establecer tu saldo mínimo
Para establecer tu saldo mínimo:
Ve a Mi dinero en la barra de navegación en la parte superior de tu cuenta de Housecall Pro.
Selecciona Expenses (Gastos) > Funding (Financiamiento) del menú de la izquierda.
Haz clic en el botón azul Add funds (Agregar fondos) en la esquina superior derecha de la página.
Dependiendo de la configuración de tu cuenta, puede que se te pida ingresar un código de autorización por motivos de seguridad (enviado a tu teléfono móvil).
🛠️ Consejo Pro: También puedes acceder al botón Add funds (Agregar fondos) en las páginas de Resumen de gastos, Transacciones y Tarjetas de gasto.
Selecciona Set up Minimum Balance (Configurar saldo mínimo) en la ventana Agregar fondos.
Ingresa tu saldo mínimo deseado, luego haz clic en Review (Revisar).
Después de revisar tu saldo mínimo, haz clic en Confirm (Confirmar) para guardar tus cambios.
Enviaremos tus pagos con tarjeta de crédito a tu cuenta de gastos hasta que se alcance tu saldo mínimo objetivo, momento en el cual todos los pagos con tarjeta de crédito se enviarán a la cuenta bancaria externa a la que se envían regularmente.
📌 Nota: Si tu saldo está por debajo del saldo mínimo objetivo que estableciste, y recibes un pago con tarjeta de crédito mayor que esa diferencia, "dividiremos" el pago con tarjeta de crédito de manera que se alcance tu saldo mínimo, y todos los fondos excedentes del pago con tarjeta de crédito se envían a tu cuenta bancaria regular.
Editar o eliminar tu saldo mínimo
Para editar o eliminar tu saldo mínimo actual:
Ve a Mi dinero en la barra de navegación en la parte superior de tu cuenta de Housecall Pro.
Selecciona Expenses (Gastos) > Funding (Financiamiento) del menú de la izquierda.
Haz clic en el icono de lápiz a la derecha del programa de financiamiento que deseas actualizar, y aparecerá la ventana Actualizar programa de financiamiento.
Para editar tu saldo mínimo, actualiza el monto, luego haz clic en Review (Revisar). Una vez que hayas revisado los detalles, haz clic en Confirm (Confirmar) en la pantalla final.
Para eliminar el saldo mínimo, haz clic en Delete minimum balance (Eliminar saldo mínimo), luego haz clic en Delete (Eliminar) para confirmar.
Después de confirmar tus cambios, la página de Financiamiento reflejará tu selección actualizada.
Transferir dinero desde una cuenta bancaria externa
Puedes financiar tu cuenta de gastos transfiriendo dinero desde la cuenta bancaria externa conectada a Housecall Pro para aceptar pagos, o puedes agregar una cuenta bancaria externa separada.
📌 Nota: Para transferir dinero desde una cuenta bancaria externa adicional, primero debes agregar la información de la cuenta bancaria.
🛠️ Consejo Pro: Los fondos están disponibles en tu cuenta de gastos en menos de dos días hábiles* después de iniciar una transferencia bancaria sin cargo adicional. Al iniciar una transferencia antes de las 11:00 AM CST en un día hábil, ¡los fondos podrían llegar el mismo día!
Cómo transferir dinero desde una cuenta bancaria externa
Una vez que hayas conectado una cuenta bancaria externa, podrás realizar transferencias bancarias únicas o recurrentes.
Para editar o cancelar tu programa de transferencias, simplemente regresa a la página de Funding (Financiamiento).
Para transferir dinero directamente a tu cuenta de gastos, sigue estos pasos:
Ve a Mi dinero en la barra de navegación en la parte superior de tu cuenta de Housecall Pro.
Selecciona Expenses (Gastos) > Funding (Financiamiento) del menú de la izquierda.
Haz clic en el botón azul Add funds (Agregar fondos) en la esquina superior derecha de la página.
Dependiendo de la configuración de tu cuenta, puede que se te pida ingresar un código de autorización por motivos de seguridad (enviado a tu teléfono móvil).
🛠️ Consejo Pro: También puedes acceder al botón Add funds (Agregar fondos) en las páginas de Resumen de gastos, Transacciones y Tarjetas de gasto.
Selecciona Transfer money from your external bank account (Transferir dinero desde tu cuenta bancaria externa) en la ventana Agregar fondos.
Ingresa el monto de la transferencia en el campo de cantidad en la parte superior.
Selecciona Transferencia estándar (1-3 días hábiles, sin cargo) o Transferencia instantánea (Obtén tus fondos en segundos, 1% de cargo).
Elige de cuál cuenta bancaria te gustaría transferir fondos. Selecciona una cuenta existente, o selecciona Add another bank account (Agregar otra cuenta bancaria) del menú desplegable.
Con Transferencias estándar, puedes seleccionar la frecuencia de tu depósito si deseas hacerlo recurrente:
Una vez (iniciada el mismo día)
Cada semana
Cada dos semanas
Cuando estés listo, haz clic en Review (Revisar) para continuar.
📌 Nota: Los depósitos recurrentes se programarán para comenzar el primer día que especifiques y ocurrirán según lo programado (cada semana, o cada dos semanas) hasta que los edites o canceles.
Para autorizar la transferencia, haz clic en Transfer (Transferir) en la esquina inferior derecha de la ventana.
📌 Nota: Los fondos pueden tardar hasta 3 días hábiles en procesarse y estar disponibles para compras con Tarjetas de gasto.
Agregar una cuenta externa y transferir dinero
Para agregar una cuenta bancaria externa para transferir dinero a tu cuenta de gastos:
Ve a Mi dinero en la barra de navegación en la parte superior de tu cuenta de Housecall Pro.
Selecciona Expenses (Gastos) > Funding (Financiamiento) del menú de la izquierda.
Haz clic en el botón azul Add funds (Agregar fondos) en la esquina superior derecha de la página.
Dependiendo de la configuración de tu cuenta, puede que se te pida ingresar un código de autorización por motivos de seguridad (enviado a tu teléfono móvil).
🛠️ Consejo Pro: También puedes acceder al botón Add funds (Agregar fondos) en las páginas de Resumen de gastos, Transacciones y Tarjetas de gasto.
En la ventana Add Funds (Agregar fondos), selecciona Transfer money from your external bank account (Transferir dinero desde tu cuenta bancaria externa).
Ingresa el monto de la transferencia en el campo de cantidad en la parte superior.
Selecciona el tipo de transferencia y la frecuencia (si corresponde): Transferencia estándar (1-3 días hábiles, sin cargo) o Transferencia instantánea (Obtén tus fondos en segundos, 1% de cargo).
Abre el menú desplegable a la derecha de Transfer from (Transferir desde), luego desplázate hacia abajo y selecciona Add another bank account (Agregar otra cuenta bancaria).
Luego serás redirigido a otra página donde, a través de nuestra asociación con Plaid, proporcionarás tu información bancaria para conectar tu cuenta de manera segura.
Una vez que hayas conectado tu cuenta bancaria externa, podrás transferir fondos a tu cuenta de gastos.
Editar o eliminar una transferencia recurrente
Para editar o eliminar una transferencia recurrente:
Ve a Mi dinero en la barra de navegación en la parte superior de tu cuenta de Housecall Pro.
Selecciona Expenses (Gastos) > Funding (Financiamiento) del menú de la izquierda.
Haz clic en el icono de lápiz a la derecha del programa de financiamiento que deseas editar o eliminar.
Para eliminar una transferencia recurrente, haz clic en Delete (Eliminar) en la esquina inferior izquierda de la ventana, luego haz clic en Delete (Eliminar) una vez más para confirmar.
Para editar la transferencia recurrente, actualiza el monto, frecuencia, o fecha de inicio programada, luego haz clic en Save (Guardar) para confirmar.
La página de Financiamiento ahora reflejará tu nueva transferencia recurrente o la cancelación de la misma.
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¡Estamos aquí para ti! Chatea con Soporte usando la Burbuja de Chat Azul en tu cuenta de Housecall Pro, o llámanos al (858) 842-5746.