Busca la dirección a la que tus clientes te están pidiendo que realices el trabajo o envíes cosas. ¿Está la casa vacante o en venta?

Requiere efectivo por adelantado si alguien insiste en usar tarjetas.

Si algo se siente mal, confía en tus instintos: generalmente son correctos.

Un cliente potencial ofrecerá una cantidad generosamente alta por tus servicios y luego también pedirá que realices un 'favor' para ellos, pagándoles la diferencia entre el costo de tus servicios y la cantidad que te han pagado.
​

El riesgo para ti y tu negocio es que la persona con la que trabajaste o el titular real de la tarjeta dispute el cargo con su banco.
​

Cuando un titular de tarjeta disputa un cargo, los bancos retirarán ese dinero directamente de tu cuenta y lo retendrán durante el tiempo que la disputa esté en revisión. Serás responsable de esos fondos durante el proceso de disputa. Si pierdes la disputa, entonces perderás el dinero reembolsado al cliente, el dinero que les diste como 'favor' así como cualquier dinero que hayas gastado en materiales para el trabajo.

Este cliente puede afirmar que tiene problemas de audición o que se está recuperando de algo para añadir a su afirmación de que no puede hablar por teléfono. También pueden estar pidiendo una gran cantidad de trabajo o instalación en masa, pero nunca están disponibles para reunirse e insisten en comunicarse solo por texto/correo electrónico.
​

El riesgo aquí es que probablemente estén usando tarjetas de crédito robadas para pagar el trabajo y cuando el titular de la tarjeta robada dispute el cargo, perderás el dinero por el trabajo, los materiales comprados para el trabajo y todo el tiempo que pasaste haciendo el trabajo.
​

Si nunca has conocido a un cliente y te está pidiendo que envíes equipos (termostatos Nest, generadores, unidades HVAC, etc.) a una ubicación fuera del estado o de tu área, ten cuidado.
​

Al igual que con los otros ejemplos, lo que probablemente está sucediendo es que alguien que finge ser un propietario te está dando información de tarjeta robada para que les envíes algo que luego puedan vender. Después de que el propietario de la tarjeta robada note el cargo y lo dispute, perderás tanto el dinero que te pagaron como los bienes físicos.

Un comportamiento del que debes estar consciente es si la tarjeta de un cliente se rechaza repetidamente y te pide que bajes o cambies el monto varias veces hasta que un cargo pase con éxito. Si esto está sucediendo en el campo, podría ser probable que este cliente simplemente esté alcanzando un límite por transacción en su tarjeta, pero esto junto con otro comportamiento extraño es algo a tener en cuenta.
​

Una buena manera de verificar rápidamente es simplemente pedirle tranquilamente a la persona que llame a su banco. Si se niegan a llamar a su banco (porque ¿quién se negaría a llamar a su propio banco?), ten precaución.

Algo de lo que debes estar consciente es si un cliente potencial está preguntando específicamente si aceptas tarjetas de crédito antes de que hayas comenzado a discutir el tipo de trabajo que necesitan.