Configuración de tu cuenta bancaria para recibir pagos en Housecall Pro
Antes de que los fondos de pagos con tarjeta de crédito o ACH puedan ser depositados desde nuestro procesador en tu cuenta bancaria, debes conectar tu cuenta bancaria a Housecall Pro ingresando tu información de depósito y proporcionando detalles de verificación sobre el negocio, el propietario o representante del negocio y cualquier otro propietario adicional.
Este artículo cubre el proceso para conectar tu cuenta bancaria a Housecall Pro en tres sencillos pasos:
Paso 1: Conectar tu cuenta bancaria a Housecall Pro (mediante Plaid o manualmente).
Paso 2: Verificar la información de tu negocio.
Paso 3: Verificar la identidad de los propietarios del negocio.
Una vez que hayas configurado tu cuenta bancaria para recibir pagos con tarjeta de crédito a través de nuestro procesador, tus clientes podrán pagar su saldo de forma rápida y conveniente a través de correo electrónico o mensaje de texto.
A partir del 7 de junio de 2021, Stripe requiere que cualquier LLC o corporación (es decir, cualquier organización configurada como "Company" en Stripe) solo pueda conectar una cuenta bancaria a nombre de la empresa LLC o DBA. Los propietarios únicos ("Individual" en Stripe) pueden usar cuentas personales para recibir pagos. Puedes visitar Stripe para obtener más información.
Si aún no usas nuestro procesador de pagos y estás interesado en obtener más información, completa nuestro Formulario de Interés en Pagos, y un especialista en pagos se pondrá en contacto contigo.
Paso 1: Conectar tu cuenta bancaria
El primer paso para configurar tu cuenta de Housecall Pro para recibir pagos es conectar tu cuenta bancaria.
A continuación, te explicamos todo lo que necesitas saber sobre cómo conectar tu cuenta bancaria con Plaid y cómo hacerlo manualmente en caso de que tengas problemas.
Cómo conectar tu cuenta bancaria con Plaid
Sigue estos pasos para conectar tu cuenta bancaria de manera segura con cifrado de extremo a extremo usando Plaid, permitiendo que recibas pagos de tus clientes directamente a través de Housecall Pro:
Haz clic en "[My money]" (mi dinero) en la barra de navegación superior de tu cuenta de Housecall Pro.
Luego, haz clic en el botón "[Set Up Payments]" (configurar pagos) en la pantalla de Pagos.
Nota: El botón "Set Up Payments" no aparecerá si ya has conectado una cuenta bancaria anteriormente en Housecall Pro.
Haz clic en "[Connect Bank]" (conectar banco) para continuar. Se abrirá una ventana emergente de Plaid.
Haz clic en "[Continue]" (continuar) para conectar tu cuenta bancaria de manera segura con cifrado de extremo a extremo.
Si ya tienes una cuenta en Plaid o deseas registrarte, ingresa tu número de teléfono y haz clic en "[Continue]" (continuar).
Si prefieres no registrarte, selecciona la opción "[Continue as guest]" (continuar como invitado).
Luego de ingresar tu número de teléfono, recibirás un código de autorización por SMS.
Ingresa el código y selecciona la cuenta bancaria que deseas conectar a Housecall Pro.
Desde ahí, continúa con el siguiente paso para verificar la información de tu negocio.
 |  |
Si seleccionas "[Continue as guest]" (continuar como invitado), puedes buscar y seleccionar tu institución bancaria.
Nota: Si no encuentras tu banco en la lista de Plaid, puedes cerrar esta pantalla e ingresar tu información bancaria manualmente utilizando tu número de ruta y número de cuenta.
📖 Artículo del Centro de Ayuda:
Consulta nuestro artículo de ayuda, "Bank Account Setup - Manual Account Entry" (Configuración de cuenta bancaria - Ingreso manual de cuenta), para obtener más información sobre cómo conectar tu cuenta bancaria manualmente.
Haz clic en "[Continue to login]" (continuar al inicio de sesión) para ser dirigido a la página de inicio de sesión de tu banco.
Ingresa las credenciales de tu banca en línea.
 |  |
Es posible que aparezca una pantalla para la verificación en dos pasos, dependiendo de tu banco y/o la configuración de tu cuenta.
En este caso, selecciona si deseas recibir tu código de verificación por correo electrónico o SMS, luego ingresa el código.
Tus cuentas bancarias estarán disponibles en la ventana de Plaid. Selecciona la cuenta que deseas conectar y haz clic en el botón "[Continue]" (continuar).
Plaid solo compartirá los datos de la cuenta bancaria que elijas conectar con Housecall Pro.
Luego, la ventana de Plaid mostrará que tu cuenta bancaria se ha conectado correctamente.
 |  |
Una vez que tu cuenta bancaria esté conectada, pasa al Paso 2: Verificar la información de tu negocio.
Paso 2: Verificar la información de tu negocio
Usar Housecall Pro para procesar pagos requiere mantener tu información fiscal y de pago actualizada y precisa.
El segundo paso en el proceso de conectar tu cuenta bancaria a Housecall Pro para recibir pagos es ingresar los detalles de tu negocio para su verificación.
🛠️ Consejo para Pros: Housecall Pro verificará tu información comparando el nombre del negocio y el número de identificación fiscal (EIN) con los registros del IRS. Esta información se encuentra en la carta de confirmación SS-4 o en la carta 147C emitida por el IRS.
❗ Importante:
Debemos tener la información correcta en nuestro registro para garantizar una experiencia segura y protegida para todos los usuarios de tu organización.
Para verificar tu información comercial:
Selecciona el tipo de negocio en el menú desplegable ("Individual" o "Corporación").
Si tu negocio no tiene un número de identificación fiscal (EIN), selecciona "Individual" y proporciona:
Dirección comercial registrada.
Número de teléfono del negocio.
Enlace a la página web o redes sociales (si aplica; si no, selecciona "No").
Si tu negocio tiene un EIN, selecciona "Corporación" y proporciona:
Número de identificación fiscal (EIN).
Nombre legal del negocio.
Dirección comercial registrada.
Número de teléfono del negocio.
Enlace a la página web o redes sociales (si aplica; si no, selecciona "No").
Una vez completados estos datos, haz clic en "[Next]" (siguiente) para continuar con Paso 3: Verificar la identidad de los propietarios del negocio.
Paso 3: Verificar la identidad de los propietarios del negocio
El tercer y último paso para configurar tu cuenta para pagos en Housecall Pro es verificar la identidad de los propietarios del negocio, también conocidos como representantes de tu negocio.
❗ Importante: Esta verificación es necesaria para garantizar la seguridad de tu cuenta y prevenir fraudes. Asegúrate de proporcionar información precisa para evitar retrasos en los pagos.
Para verificar la identidad de los propietarios:
El propietario debe completar los siguientes campos en la sección "[Business Representative]" (representante del negocio):
Nombre
Apellido
Fecha de nacimiento
Número de Seguro Social (SSN)
Además, debe subir una foto de su licencia de conducir o pasaporte.
🛠️ Consejo para Pros: La foto debe ser un primer plano del documento, sobre un fondo blanco y sin reflejos. El archivo debe estar en formato .jpg o .png.
Si la persona cuya información fue ingresada posee el 25% o más del negocio, marca la casilla en la parte inferior de la página para confirmar.
Marca la última casilla en la parte inferior de la página para confirmar que aceptas nuestros Términos de Servicio, la Política de Privacidad de Celtic Bank y los Términos de Servicio de HCP Money.
Una vez marcadas las casillas, haz clic en el botón azul "[Next]" (siguiente).
Si seleccionaste "Corporation" (corporación) como tu Tipo de negocio en la sección Detalles del negocio (Paso 2), se te preguntará si hay otros propietarios adicionales en la empresa.
Esta información solo es necesaria si la cuenta bancaria que estás conectando está asociada con un negocio.
Si respondes "Sí", estás indicando que hay otras personas con una responsabilidad significativa en el control y la gestión de tu negocio y que poseen al menos el 25% de la empresa.
Haz clic en el botón "[+ Another owner]" (otro propietario) en la ventana "Business owners" (propietarios del negocio) para agregar a todos los propietarios que posean más del 25% del negocio.
Puedes agregar un máximo de tres propietarios adicionales.
Después de hacer clic en "[Next]" (siguiente), podrás ingresar la información de estos propietarios en la ventana "Add additional owner" (agregar propietario adicional).
Nota: Si tienes una cuenta comercial en Canadá y has designado tu tipo de negocio como Corporación, habrá un paso adicional en el que se te pedirá seleccionar o agregar información de todos los directores de tu empresa. Esta información será verificada con los registros comerciales provinciales o federales.
Después de enviar toda la información (incluyendo tu identificación y número de Seguro Social), los datos se cifran y se verifican a través del procesador de pagos de Housecall Pro, Stripe.
Esta información debe ser verificada debido a la obligación de los reguladores de cumplir con ciertos requisitos de Know Your Customer (KYC) para continuar permitiendo el procesamiento de pagos.
Luego, serás redirigido a la página "My Money" (mi dinero), donde verás un estado de "Pending" (pendiente) en tu cuenta dentro del panel de "Settings" (configuración), ubicado en el lado derecho de tu pantalla.
Una vez que el procesador de pagos de Housecall Pro verifique correctamente los detalles del negocio y la propiedad, el estado en la sección de "Identity Verification" (verificación de identidad) dentro de "Payout Settings" (configuración de pagos) cambiará de "Pending" (pendiente) a "Verified" (Verificado).
¡Después de esto, podrás comenzar a aceptar pagos con tarjeta de crédito a través de Housecall Pro! 🚀
 |  |
Nota: Si hay alguna inconsistencia con la información proporcionada, aparecerá un banner rojo en tu cuenta, solicitándote que revises tu información. Haz clic en "[Review Info]" (revisar información) en el banner para revisar y volver a enviar tus datos.
📖 Artículo del Centro de Ayuda:
Para más información sobre cómo volver a enviar los datos de tu negocio, consulta nuestro artículo de ayuda: "Updating Business Name and Tax ID" en el Centro de Ayuda de HCP.
¿Tienes problemas para encontrar lo que necesitas?
Para más ayuda, comunícate con nuestro equipo de Soporte por Chat a través de la Burbuja de Chat Azul en tu cuenta de Housecall Pro, o
contacta a nuestro equipo de Soporte Telefónico al (858) 842-5746.