Configuración de tu cuenta de Housecall Pro para pagos
Antes de que los fondos de tarjeta de crédito o ACH puedan ser depositados desde nuestro procesador a tu cuenta bancaria, necesitarás conectar tu cuenta bancaria a Housecall Pro ingresando la información de depósito bancario y proporcionando detalles de verificación sobre el negocio, el propietario/representante del negocio y cualquier otro propietario adicional.
Este artículo cubre el proceso para conectar tu cuenta bancaria a Housecall Pro en 3 sencillos pasos:
Paso 1: Conectar tu cuenta bancaria a Housecall Pro (a través de Plaid o manualmente).
Paso 2: Verificar la información de tu negocio.
Paso 3: Verificar la identidad de los propietarios del negocio.
Una vez que hayas configurado tu cuenta bancaria para aceptar pagos con tarjeta de crédito a través de nuestro procesador y habilitado las opciones de pago en línea para tus facturas, tus clientes tendrán la opción de pagar su saldo en línea de manera rápida y conveniente a través de correo electrónico o mensaje de texto.
A partir del 7 de junio de 2021, Stripe requiere que cualquier LLC o corporación (es decir, cualquier organización configurada como tipo "Company" en Stripe) solo pueda conectar una cuenta bancaria a nombre de la LLC o DBA de la empresa. Los propietarios únicos (tipo "Individual" en Stripe) podrán usar cuentas personales para recibir desembolsos. Puedes ir a Stripe para más información.
Paso 1: Conecta tu cuenta bancaria
El primer paso en el proceso de configurar tu cuenta de Housecall Pro para pagos es conectar tu cuenta bancaria.
En las siguientes secciones, cubrimos todo lo que necesitas saber sobre cómo conectar tu cuenta bancaria con Plaid y cómo conectar tu cuenta bancaria manualmente si encuentras algún problema.
Cómo conectar tu cuenta bancaria con Plaid
Sigue estos pasos para conectar de manera segura tu cuenta bancaria con cifrado de extremo a extremo usando Plaid para recibir pagos de tus clientes directamente a través de Housecall Pro.
Para conectar tu cuenta bancaria con Plaid en Housecall Pro:
Ve a My Money (Mi dinero) en la navegación superior de tu cuenta de Housecall Pro.
A continuación, haz clic en el botón Set Up Payments (Configurar pagos) en la pantalla de desembolsos.
📌 Nota: El botón Set Up Payments no aparecerá en la pantalla de desembolsos si ya has conectado una cuenta bancaria en Housecall Pro anteriormente.
Haz clic en Connect Bank (Conectar banco) para continuar, y la ventana de Plaid aparecerá en tu pantalla.
Haz clic en Continue (Continuar) para conectar de manera segura tu cuenta bancaria con cifrado de extremo a extremo usando Plaid.
Si ya tienes una cuenta de Plaid o deseas registrarte, ingresa tu número de teléfono y haz clic en Continue (Continuar). De lo contrario, selecciona la opción Continue as guest (Continuar como invitado).
Después de ingresar tu número de teléfono, se enviará un código de autorización por SMS al número de teléfono ingresado.
Una vez que ingreses el código, se mostrarán tus cuentas bancarias, donde podrás seleccionar la cuenta que deseas conectar a Housecall Pro.
Desde allí, continúa al siguiente paso para verificar la información de tu negocio.
 |  |
Si seleccionas la opción Continue as guest (Continuar como invitado), puedes buscar y seleccionar tu institución bancaria.
📌 Nota: Si no encuentras tu banco, puedes cerrar esta pantalla para ingresar manualmente tu información bancaria usando tus números de ruta y cuenta.
📖 Artículo de ayuda: Consulta "Bank Account Setup - Manual Account Entry (Configuración de cuenta bancaria - Ingreso manual de cuenta)" para más información sobre cómo conectar tu cuenta bancaria manualmente.
Haz clic en el botón Continue to login (Continuar para iniciar sesión) para ser llevado a la página de inicio de sesión de tu institución bancaria.
Luego ingresarás tus credenciales utilizadas para iniciar sesión en tu cuenta bancaria en línea.
 |  |
Es posible que aparezca una pantalla para verificación en dos pasos dependiendo de tu banco y/o configuraciones de cuenta.
En este caso, selecciona si deseas recibir tu código de verificación por correo electrónico o SMS, luego ingresa el código.
Tus cuentas bancarias estarán disponibles en la ventana de Plaid. Selecciona la cuenta que deseas conectar, luego haz clic en el botón Continue (Continuar).
Plaid solo compartirá datos de la cuenta bancaria que selecciones para conectar con Housecall Pro.
La ventana de Plaid mostrará que tu cuenta bancaria ha sido conectada exitosamente.
 |  |
Luego puedes avanzar al segundo paso para verificar la información de tu negocio.
Paso 2: Verifica la información de tu negocio
Usar Housecall Pro para procesar pagos requiere mantener tu información fiscal y de pago actualizada y precisa.
El segundo paso en el proceso de conectar tu cuenta bancaria a Housecall Pro para pagos es ingresar los detalles de tu negocio para verificación.
🛠️ Consejo Pro: Una forma en que Housecall Pro verifica que tu información sea correcta es emparejando tanto tu nombre comercial como tu número de identificación fiscal (EIN) con la información registrada en el IRS. Esta información está disponible en la carta de confirmación SS-4 o carta 147C proporcionada por el IRS como parte de la creación de tu negocio.
❗Importante: Debemos tener la información correcta en archivo para garantizar una experiencia segura para todos los usuarios de tu organización.
Para verificar la información de tu negocio:
Selecciona tu tipo de negocio (Individual o Corporativo) del menú desplegable Business type (Tipo de negocio).
Si tu negocio no ha recibido un número de identificación fiscal o EIN del IRS, por favor selecciona Individual como tu tipo de negocio y completa la información requerida:
Dirección comercial registrada
Número de teléfono del negocio
Enlace a página web o redes sociales (si aplica). Si no aplica, selecciona 'No.'
Si tu negocio ha recibido un número de identificación fiscal o EIN del IRS, por favor selecciona Corporación como tu tipo de negocio y completa la información requerida:
Número de identificación fiscal/EIN
Nombre legal del negocio
Dirección comercial registrada
Número de teléfono del negocio
Enlace a página web o redes sociales. (Si no aplica, selecciona 'No').
Una vez que hayas completado tu información, haz clic en Next (Siguiente) en la parte inferior de tu pantalla.
Continuarás con el proceso de configuración de tu cuenta de Housecall Pro para pagos al verificar la identidad de los propietarios/representantes del negocio.
Paso 3: Verificar los detalles de propiedad del negocio
El tercer y último paso para configurar tu cuenta para pagos en Housecall Pro es verificar la identidad de los propietarios del negocio, también conocidos como tus representantes del negocio.
❗Importante: Esta verificación es necesaria para mantenerte a ti y a tu cuenta seguros y para prevenir fraudes. Asegúrate de que toda la información proporcionada sea precisa para evitar cualquier interrupción en el procesamiento de pagos. Los desembolsos podrían retrasarse si la información necesita ser verificada nuevamente.
Para verificar los detalles de propiedad de tu negocio:
El propietario del negocio deberá completar los siguientes campos en la sección Business representative (Representante del negocio):
Nombre
Apellido
Fecha de nacimiento
SSN (Número de Seguro Social)
También necesitarán subir una foto de su licencia de conducir o pasaporte.
🛠️ Consejo Pro: Debe ser una foto de cerca de la identificación, colocada sobre un fondo blanco liso. Asegúrate de que el texto sea legible y que el archivo esté en formato
.jpg o .png.
Si la persona cuya información se ingresó posee el 25% o más del negocio, marca la casilla al final de la página para confirmar.
Marca la última casilla al final de la página para confirmar que aceptas nuestros Términos de servicio, Política de privacidad de Celtic Bank y Términos de servicio de HCP Money.
Después de marcar esas casillas, haz clic en Next (Siguiente).
Si seleccionaste 'Corporation' como tu Tipo de Negocio en la sección de Detalles del Negocio (Paso 2), se te preguntará si hay otros propietarios adicionales del negocio.
Esto es necesario solo si la cuenta bancaria que se está conectando está asociada con un negocio.
Responder 'Sí' indica que hay otras personas que tienen una responsabilidad significativa en el control y gestión de tu negocio y poseen al menos el 25% de la empresa.
Haz clic en el botón + Another owner (Otro propietario) en la ventana de Business owners (Propietarios del negocio) para agregar a todos los propietarios que poseen más del 25% del negocio.
Se puede agregar un máximo de tres propietarios adicionales.
Después de hacer clic en Next (Siguiente), se puede recopilar la información de estas personas en la ventana "Add additional owner (Agregar propietario adicional)".
📌 Nota: Si tienes una cuenta de negocio en Canadá y has designado tu tipo de negocio como Corporación, habrá un paso adicional donde se te pedirá seleccionar o agregar información para todos los directores de tu negocio. Esta información será verificada con los registros comerciales provinciales o federales.
Después de que toda la información haya sido enviada (incluyendo identificación y número de Seguro Social), los datos son encriptados y verificados a través del procesador de pagos de Housecall Pro, Stripe.
Esta información necesita ser verificada debido a la obligación de los reguladores de cumplir con ciertos requisitos de Conoce a tu Cliente (KYC) para continuar permitiendo el procesamiento de pagos.
Luego serás redirigido a la página Mi Dinero, donde verás un estado 'Pending (Pendiente)' en tu cuenta en el panel de Settings (Configuración) en el lado derecho de tu pantalla.
Una vez que el procesador de pagos de Housecall Pro verifique exitosamente los detalles del negocio y la propiedad, el estado en la sección de Identity verification (Verificación de identidad) de tus Configuraciones de Desembolso cambiará de 'Pending (Pendiente)' a 'Verified (Verificado)'.
¡Entonces podrás comenzar a aceptar pagos con tarjeta de crédito a través de Housecall Pro!
No se pudo mostrar el contenido |  |
📌 Nota: Si hay alguna inconsistencia con la información proporcionada, aparecerá un banner rojo en tu cuenta, indicándote que revises tu información. Haz clic en Review Info (Revisar información) en el banner para revisar y reenviar tu información.
📖 Artículo de ayuda: Para más información sobre cómo reenviar la información de tu negocio, consulta Actualización del nombre del negocio y el ID fiscal.
Tutorial en video
Cómo conectar tu cuenta bancaria con Plaid:
Consulta estos sencillos consejos sobre cómo cobrar pagos de tus clientes, y aprende cómo Instapay puede hacer que tu pago con tarjeta y banco (ACH) esté disponible en menos de 30 minutos.
¿Necesitas ayuda o tienes preguntas?
¡Estamos aquí para ti! Chatea con Soporte usando la Burbuja de Chat Azul en tu cuenta de Housecall Pro, o llámanos al (858) 842-5746.